Уточнен порядок проведения идентификации лиц при осуществлении почтовых переводов

Вступил в силу Федеральный закон от 16.12.2019 №438-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.2 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств» (далее – Закон).

В соответствии с действующим законодательством, на организации, осуществляющие операции с денежными средствами, в целях предупреждения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, возложена обязанность по проведению в отдельных случаях упрощенной идентификации клиента.

Законом внесены поправки, согласно которым упрощенная идентификация клиента – физического лица проводится при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента – физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, при предоставлении клиенту – физическому лицу электронного средства платежа, а также при осуществлении и получении почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Необходимо отметить, что в случае возникновения сомнений в достоверности сведений, представленных клиентом – физическим лицом в рамках проведения упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений в том, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана провести полный комплекс мероприятий по идентификации указанного клиента, не ограничиваясь упрощенной идентификацией.

 Прокуратура Кизнерского района УР